投資信託いまのところ2021年4月18日

𓁿投資信託
4月は夫もたんじょうび

こんにちは、お金を貯めるくまです。

ほったらかしにしているつみたてNISA、今のところをまとめてみました。

含み損益 24.3%!なんにもしないで12.8万円儲かった?

わたしは1年前からSBI証券で積み立てNISA口座を解説して4つの銘柄に投資しています。
一応ね、銘柄も熟考のうえ厳選したんだけども、新しい銘柄も増えたりしていて
また勉強しないとなと思ったりしている。

そんなお金を貯めるくまの赤裸々ポートフォリオがこちらです。

ファンド名 買付額損益損益(%)評価額
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)213,000+79,957+37.54292,972.02
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)163,600+19,473+11.90183,081.47
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス80,600+11,296+14.0291,898.18
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド72,600+18,082+24.9190,684.45
合計529,800+128,810+24.31658,635

投資信託といえどリスク資産なので、
今のわが家はまだ無リスク資産(預金)に注力するべきと思っています。
数年のうちに車も買い替える予定ですしな。

本当は毎月定額を積み立てるところですが、収入ー生活費が毎月ばらばらなので、
いまはある程度資金ができたらまとめて(ボーナス設定というのがある)積み立てています。

たしか昨年は8万円くらい上限に満たなかったような。
今年は満額40万円をしっかり積み立てたいです!

余談ですがこのツイート(2021.4.4)から0.9 ポイントほど利益が伸びた模様。

アセットアロケーションについて

いろいろ考えて作成したはずのアセットアロケーション、ぜんぜん守れていません。

というのも本当ならiDecoを始めているはずだったのですが、
職場から必要な書類をもらったものの手続き止まっていて…。
そういえばその間に会社の代表者かわってしまったから
書類もやり直しなんだろうか…困る…。

というわけで、積み立てNISAの方に目ぼしい投資先のなかった
債券&不動産関係が手付かずの状態で
目標値とかけ離れてしまったのがこちらです。

金融機関商品区分現在の比率目標の比率
国内株式日株17.2%15.0%2.2%
外国株式先進国株式先株48.0%30.0%18.0%
新興国株式新株17.4%10.0%7.4%
国内債権日債3.5%15.0%(11.5%)
外国債権先進国先債3.5%15.0%(11.5%)
新興国新債3.5%5.0%(1.5%)
国内不動産日不3.5%5.0%(1.5%)
外国不動産外不3.5%5.0%(1.5%)

8試算均等に投資すべきと思いつつ、つい米国株に積んでしまうんだよな〜〜〜
損益幅っていうんでしょうか。とにかく稼いでくれるんだもの。つい。

今は投資額自体が小さいのでなんともないですが、
今後大きくなるとこの目標値との乖離が不安に変わり、
そして不安が冷静な判断を狂わせてしまう!!!

頭ではわかってるんですけどねーーー。
今回まとめたことで、また粛々と8資産の方に入れようと心を新たにしました。たぶん。

おわりの代わりに(余談)

今月のくまはお小遣いでNetflixに入りましたー!

アマプラに比べて割高なので、敬遠しがち?かもしれませんが、
コンテンツの豊富さはナンバーワンではないですか???

今回はPerfumeの特別コンテンツを目的に入会しました!ひゅーひゅー!

Perfume Official Site
所属事務所アミューズによるPerfumeオフィシャルサイト

目的はPerfumeでしたが、ドツボなオリジナルドラマに出会ってしまいました。

QUEEN’S GAMBIT(クイーンズ ギャンビット)』!!!!

Watch クイーンズ・ギャンビット | Netflix Official Site
1950年代の児童養護施設で、人並外れたチェスの才能を開花させた少女は、依存症に苦しみながら、想像もしていなかった華やかなスターへの道を歩いていく。

2020年10月の配信から2週間の間に
配信されている半数以上の国でトップテン入りしたという
超人気作でして、
“冷戦時代のアメリカで9歳で母を亡くし
孤児院に預けられた少女が、チェスでその才能を開花させ登りつめていく”というお話。

登場人物それぞれのキャラクターや
主人公ベスの天才がゆえの苦悩と孤独、
ガンガン勝ち進めていく爽快感とチェスシーンのかっこよさ!!!!
などなど、推したい部分はたくさあるんですが、
私が特にハマったのはインテリアとファッションの素敵さ!!!
あー語彙が欲しい。わーたのしい。
ベスとシャイベルさんの絆を、、、見て欲しい!!!

全7話中5話を一気見して次の日の朝、最後までみました。
これからも繰り返しみたい。

次はイギリス王室を舞台にしたドラマ、「クラウン」を見たいです。

コメント

タイトルとURLをコピーしました