投資信託いまのところ2021年4月18日

𓁿投資信託
4月は夫もたんじょうび

こんにちは、お金を貯めるくまです。

ほったらかしにしているつみたてNISA、今のところをまとめてみました。

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含み損益 24.3%!なんにもしないで12.8万円儲かった?

わたしは1年前からSBI証券で積み立てNISA口座を解説して4つの銘柄に投資しています。
一応ね、銘柄も熟考のうえ厳選したんだけども、新しい銘柄も増えたりしていて
また勉強しないとなと思ったりしている。

そんなお金を貯めるくまの赤裸々ポートフォリオがこちらです。

ファンド名 買付額損益損益(%)評価額
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)213,000+79,957+37.54292,972.02
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)163,600+19,473+11.90183,081.47
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス80,600+11,296+14.0291,898.18
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド72,600+18,082+24.9190,684.45
合計529,800+128,810+24.31658,635

投資信託といえどリスク資産なので、
今のわが家はまだ無リスク資産(預金)に注力するべきと思っています。
数年のうちに車も買い替える予定ですしな。

本当は毎月定額を積み立てるところですが、収入ー生活費が毎月ばらばらなので、
いまはある程度資金ができたらまとめて(ボーナス設定というのがある)積み立てています。

たしか昨年は8万円くらい上限に満たなかったような。
今年は満額40万円をしっかり積み立てたいです!

余談ですがこのツイート(2021.4.4)から0.9 ポイントほど利益が伸びた模様。

アセットアロケーションについて

いろいろ考えて作成したはずのアセットアロケーション、ぜんぜん守れていません。

というのも本当ならiDecoを始めているはずだったのですが、
職場から必要な書類をもらったものの手続き止まっていて…。
そういえばその間に会社の代表者かわってしまったから
書類もやり直しなんだろうか…困る…。

というわけで、積み立てNISAの方に目ぼしい投資先のなかった
債券&不動産関係が手付かずの状態で
目標値とかけ離れてしまったのがこちらです。

金融機関商品区分現在の比率目標の比率
国内株式日株17.2%15.0%2.2%
外国株式先進国株式先株48.0%30.0%18.0%
新興国株式新株17.4%10.0%7.4%
国内債権日債3.5%15.0%(11.5%)
外国債権先進国先債3.5%15.0%(11.5%)
新興国新債3.5%5.0%(1.5%)
国内不動産日不3.5%5.0%(1.5%)
外国不動産外不3.5%5.0%(1.5%)

8試算均等に投資すべきと思いつつ、つい米国株に積んでしまうんだよな〜〜〜
損益幅っていうんでしょうか。とにかく稼いでくれるんだもの。つい。

今は投資額自体が小さいのでなんともないですが、
今後大きくなるとこの目標値との乖離が不安に変わり、
そして不安が冷静な判断を狂わせてしまう!!!

頭ではわかってるんですけどねーーー。
今回まとめたことで、また粛々と8資産の方に入れようと心を新たにしました。たぶん。

おわりの代わりに(余談)

今月のくまはお小遣いでNetflixに入りましたー!

アマプラに比べて割高なので、敬遠しがち?かもしれませんが、
コンテンツの豊富さはナンバーワンではないですか???

今回はPerfumeの特別コンテンツを目的に入会しました!ひゅーひゅー!

Perfume Official Site
所属事務所アミューズによるPerfumeオフィシャルサイト

目的はPerfumeでしたが、ドツボなオリジナルドラマに出会ってしまいました。

QUEEN’S GAMBIT(クイーンズ ギャンビット)』!!!!

The Queen's Gambit | Netflix Official Site
In a 1950s orphanage, a young girl reveals an astonishing talent for chess and begins an unlikely journey to stardom while grappling with addiction.

2020年10月の配信から2週間の間に
配信されている半数以上の国でトップテン入りしたという
超人気作でして、
“冷戦時代のアメリカで9歳で母を亡くし
孤児院に預けられた少女が、チェスでその才能を開花させ登りつめていく”というお話。

登場人物それぞれのキャラクターや
主人公ベスの天才がゆえの苦悩と孤独、
ガンガン勝ち進めていく爽快感とチェスシーンのかっこよさ!!!!
などなど、推したい部分はたくさあるんですが、
私が特にハマったのはインテリアとファッションの素敵さ!!!
あー語彙が欲しい。わーたのしい。
ベスとシャイベルさんの絆を、、、見て欲しい!!!

全7話中5話を一気見して次の日の朝、最後までみました。
これからも繰り返しみたい。

次はイギリス王室を舞台にしたドラマ、「クラウン」を見たいです。

最後までお読みいただきありがとうございます。
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