資産まとめ 2024年6月末

こんにちは、お金を貯めるくまです。

先月、15年乗り回した愛車（軽）に別れを告げて新車を購入しました！
しかも予算超えた。まさか300万円を超えるとは。

そんな資産の変化を記録します。
ちなみに前回は2023年末、1千万円の大台を人生で初めて越えたのでした。

資産

2024年6月末時点の無リスク資産・リスク資産の合計は、1,050万円でした。

前述のとおり車の代金は全額支払い済みなのですが、購入前と比べて30万円ほどしか減っていない…

えーなんかおかしくない？？となって、夫と一緒に前回のまとめと見比べたり内訳ごとの差額を確認したりしたのですが、どうやら合っているみたいです。

なんかリスク資産がすんげー増えてんの。

リスク資産の増額はただただ過去からの積立が大きく伸びているのが主な要因なのですが、前回まとめ時との大きな違いとして、新NISAが仲間入りしました。

新NISAへの考え方は、1年前のこちらの記事と今も変わっていません。

考え方は変わってないんですが、200万円×2人で合計400万円投資する予定だったところ、実際の投資額は現状下回っています。

2024.7.15時点

年初時点で夫のNISA口座の運用が不透明だったため、ひとまず妻の積立て枠で120万円を一括投資。
さらに、成長投資枠で毎月5万円をクレジットカード積立てしてポイントもゲット☆

その後、夫はひとまず100万円を年間予算として、ドルコスト平均法により毎月着々と投資しています。

今後の追加投資は冬のボーナス次第で検討する予定。

新車購入で300万円強の支出によりドッカン落ち込むかと思いきや、リスク資産のイケイケドンドンに加えて、サンキュー賞与の効果で資産全体としてはまさかの微減にとどまりました。

リスク資産は増えたり減ったりするのが常ですし、この先20年は引き出さない予定なので、粛々と積み立てて半年ごとにウォッチングしていきたい。

今回、リスク資産が思いがけず増えていたのをきっかけに、資産について夫としっかり話し合うことができました。
そして打ち立てたわが家の基本方針がこちらです。

ひとまず12月までは淡々と「できるだけ預金する」姿勢で、健康と安全第一に生活します。

毎月の家計簿も晒したほうが効果的なので、はやく再開したいところ！！